Paiements sécurisés et intégrés à l'ERP avec protection complète contre les risques
La plupart des outils d'automatisation des paiements privilégient la rapidité, mais la rapidité sans sécurité engendre des risques.
Traild Pay est conçu pour les équipes financières qui ont besoin de transférer des fonds rapidement et en toute sécurité. Bien plus qu'une simple solution d'automatisation des paiements, c'est un moyen sûr d'effectuer des paiements B2B directement depuis votre ERP, avec une gestion des risques intégrée tout au long du cycle de facturation et de paiement.
Que sont les paiements B2B sécurisés ?
Traild Pay est une plateforme de paiement B2B sécurisée qui se connecte directement à votre ERP et protège l'intégralité du cycle de vie des paiements, de la facturation à l'exécution.
Elle élimine les risques liés aux exportations CSV, aux flux de travail de type tableur et aux outils bancaires déconnectés en combinant :
- Exécution des paiements native ERP
- Évaluation des risques de paiement en temps réel
- Vérification et validation des fournisseurs
- Approbations fondées sur les rôles et séparation des tâches
Tous les paiements sont exécutés dans un environnement contrôlé et auditable, sans manipulation manuelle de fichiers ni lacunes de données.
Pourquoi la sécurité et le contrôle des paiements sont importants
Les processus de paiement B2B traditionnels reposent sur des étapes manuelles et non protégées :
- Téléchargement des fichiers de paiement depuis l'ERP
- Modification des lots dans les feuilles de calcul
- Téléchargement de fichiers sur les portails bancaires
- Passage d'un système à l'autre
- S'appuyer sur des contrôles humains pour détecter la fraude
C’est dans ces failles entre les systèmes que se produisent la plupart des fraudes aux paiements, des redirections de paiements et des erreurs coûteuses.
Traild Pay élimine complètement ces lacunes. Les paiements restent au sein d'un flux de travail unique et sécurisé, de l'ERP à l'exécution, avec des contrôles de risques automatisés, des contrôles renforcés et une traçabilité complète à chaque étape.
Détection permanente des anomalies de paiement
Chaque lot de paiements est automatiquement analysé par rapport aux comportements de paiement historiques afin de détecter toute activité inhabituelle avant le transfert des fonds.
Les drapeaux comprennent :
– Paiements en dehors des schémas de paiement ou des fournisseurs habituels
– Valeurs de paiement inhabituelles ou comportement par lots
– Paiements de valeur élevée sans historique correspondant
– Changements suspects dans l'activité de paiement
Vérification du fournisseur
Traild vérifie les coordonnées bancaires des fournisseurs en les comparant aux registres de fournisseurs de confiance afin de garantir que les paiements sont versés sur le bon compte.
Les contrôles comprennent :
– Validation des coordonnées bancaires du fournisseur
– Détection des modifications récentes des coordonnées bancaires
– Identification des nouveaux fournisseurs payés pour la première fois
Gestion des risques de bout en bout avec Traild AP
La sécurité chez Traild ne commence pas au moment du paiement, mais dès la facture.
Lorsque la sécurité et le contrôle des paiements sont associés à Traild AP, la gestion des risques couvre l'intégralité du cycle de vie de la facturation au paiement :
- La détection des risques commence dès la capture des factures.
- Le processus se poursuit jusqu'à l'approbation des factures et des paiements.
- Se conclut par une exécution de paiement sécurisée
Cela crée un profil de risque continu, de la facturation au paiement, sans angles morts ni interruptions entre les systèmes.
Comment fonctionne Traild Security and Control
Traild importe en toute sécurité les données de paiement et de fournisseur
Les lots de paiement, les informations sur les fournisseurs et les données bancaires sont synchronisés directement depuis l'ERP.
L'évaluation des risques s'effectue automatiquement au moment du paiement.
Traild analyse les changements de fournisseur, les montants inhabituels et les habitudes de paiement. Chaque paiement affiche le statut de vérification du fournisseur et les indicateurs de risque pour examen.
Les approbateurs examinent les paiements en tenant compte de leur contexte complet.
Les approbateurs consultent les détails de paiement, les indicateurs de risque et l'historique des transactions afin de prendre des décisions éclairées avant la publication.
Une authentification forte et des autorisations strictes sont mises en œuvre.
L’authentification à deux facteurs est requise pour les actions hautement sensibles, et seuls les utilisateurs autorisés peuvent effectuer des paiements en fonction des permissions liées aux rôles et des règles de flux de travail.
Les paiements sont exécutés via le réseau sécurisé de Traild.
Les paiements sont effectués dans un environnement sécurisé utilisant des réseaux nationaux, internationaux ou par carte, sans téléchargement ni chargement de fichiers CSV, et sans possibilité de manipulation.
Avantages de la sécurité et du contrôle des paiements
Détectez les changements suspects de fournisseurs, les montants de paiement inhabituels et les comportements anormaux avant même que les fonds ne soient transférés.
Les approbations automatisées, le contrôle d'accès basé sur les rôles et la séparation des tâches permettent de renforcer les contrôles internes sans ajouter de travail manuel.
Chaque importation, approbation et opération de paiement est enregistrée avec un horodatage, ce qui rend les audits et les contrôles de conformité plus rapides et plus précis.
Les contrôles de validation intégrés et les exigences d'approbation réduisent le risque de trop-perçus, de paiements en double ou de fonds mal acheminés.
Accès basé sur les rôles et séparation des tâches
Définissez des autorisations spécifiques pour la consultation, l'approbation et le déblocage des paiements, avec des rôles distincts pour la gestion des informations de paiement. Chaque utilisateur dispose uniquement des accès nécessaires.
Authentification à deux facteurs (2FA)
Exiger l'authentification à deux facteurs pour les actions sensibles, telles que le déblocage de paiements ou l'ajout de détails de paiement, afin d'ajouter une couche de protection supplémentaire là où cela compte le plus.
Transférez de l'argent en toute confiance
Traild Pay offre aux équipes financières la confiance nécessaire pour effectuer des paiements sans compromis, entièrement intégré à l'ERP, protégé par des informations sur les risques en temps réel et sécurisé tout au long du cycle de vie de la facturation au paiement.
Cessez de dépendre de commandes manuelles et d'outils déconnectés. Sécurisez vos paiements de bout en bout avec Traild.
Questions fréquemment posées
Contactez notre équipe pour plus d'informations sur Traild ou la transformation numérique AP.
Traild Security and Control est une plateforme de paiement B2B sécurisée qui se connecte directement à votre ERP et protège l'intégralité du cycle de vie des paiements, de la facturation à l'exécution. Elle élimine les risques liés aux exportations CSV, aux flux de travail basés sur des tableurs et aux outils bancaires non connectés en exécutant les paiements dans un environnement contrôlé et auditable.
Traild Security and Control se connecte directement à votre ERP, permettant la synchronisation sécurisée des paiements, des informations fournisseurs et des données bancaires sans téléchargement ni chargement de fichiers de paiement. Les paiements restent au sein d'un système unique et contrôlé, de l'importation à l'exécution, en passant par l'approbation.
Traild Security and Control se connecte directement à votre ERP afin que les paiements puissent être exécutés sans jamais quitter un système contrôlé.
Aucun téléchargement de fichier CSV, de tableur ou de portail bancaire n'est requis. Les paiements restent protégés de bout en bout : chaque action, de l'importation à l'approbation en passant par l'exécution, est enregistrée, traçable et auditable.
Les processus de paiement traditionnels reposent sur l'exportation des fichiers de paiement depuis l'ERP et leur chargement sur les portails bancaires. Ces étapes manuelles favorisent la manipulation, la fraude et les erreurs humaines. Traild Secure Pay supprime totalement les transferts de fichiers, garantissant ainsi la sécurité des paiements au sein d'un processus unique et sécurisé.
Chaque lot de paiements traité par Traild Security and Control est automatiquement évalué grâce à une analyse des risques en temps réel et à une vérification du fournisseur. Les contrôles de risques incluent la détection d'anomalies concernant le montant, le fournisseur, le schéma de paiement et l'historique des paiements.
Traild Secure Pay met en évidence les comportements suspects tels que :
- Les nouveaux fournisseurs sont payés pour la première fois
- Modifications récentes des coordonnées bancaires du fournisseur
- Paiements en dehors des normes historiques
- Paiements de valeur élevée sans historique correspondant
Chaque élément signalé comprend un contexte permettant aux approbateurs de comprendre pourquoi un élément a été signalé avant d'approuver ou de refuser un paiement.
Traild Security and Control vérifie que les coordonnées bancaires des fournisseurs correspondent aux enregistrements des fournisseurs de confiance et identifie les comportements suspects ou les modifications apportées aux coordonnées bancaires des fournisseurs avant que les paiements ne soient approuvés.
Associé à Traild AP, Traild Security and Control assure une gestion continue des risques, de la saisie des factures à leur approbation et à leur exécution. Il en résulte un profil de risque unifié et continu tout au long du cycle de vie de la facturation.
Traild Security and Control applique un contrôle d'accès basé sur les rôles, une séparation des tâches et une authentification à deux facteurs pour les opérations sensibles. Ces mesures garantissent que seuls les utilisateurs autorisés peuvent consulter, approuver et débloquer les paiements.
Traild Security and Control permet aux équipes financières d'effectuer des paiements directement depuis leur ERP dans un environnement sécurisé. Grâce à l'intégration de la gestion des risques, aux contrôles automatisés et à une auditabilité complète, les équipes peuvent transférer des fonds rapidement tout en garantissant une gouvernance financière rigoureuse.
Chaque paiement signalé est accompagné d'informations contextuelles expliquant l'élément déclencheur de l'alerte. Les approbateurs peuvent ainsi consulter le signal de risque spécifique (montant inhabituel, nouveau fournisseur, coordonnées bancaires récemment modifiées, etc.) et comprendre rapidement la raison de l'alerte avant d'approuver ou de refuser le paiement.